Единственное, что нужно знать о риск-менеджменте

Бинарные опционы – игра простого и сложного. Я вижу это, изучая тенденции финансовых рынков в России и мире http://bin-option.net/. В чем это проявляется? В переплетении интересов. Реклама рисует бинарные опционы как нечто крайне простое и прибыльное. Книги представляют финансовые рынки – напротив – как нечто невероятно сложное и глубокое. За каждой из этих позиций – свои интересы (а точнее, свои деньги).

Настоящая же правда находится посередине. Она ни проста, ни сложна. И сегодня я бы хотел поделиться с вами настоящей правдой относительно процесса управления рисками в торговле бинарными опционами.

Реклама говорит, что рисков в этой области совсем нет, а прибыль почти уже ваша – просто приди и забери ее! Книги же говорят, что риск-менеджмент на финансовых биржах – сложнейший, достойный только седых голов, процесс. Нет. Все это не так.

Во-первых. Разумеется, риски при работе на бирже есть.

Во-вторых, для того, чтобы управлять рисками, вам нужно знать только одну, действительно, важную вещь. И связана она с законами манименеджмента. Давайте разбираться.

Любой – даже самый начинающий – трейдер может почти до нуля минимизировать свои риски на длительной дистанции, если применит к себе простейшую самодисциплину. Она проявляется в том, чтобы не заключать сделки, сумма которых превышала бы 3% от имеющегося у вас депозита. То есть, если ваш стартовый капитал равен 300 долларов, то ни одна из ваших сделок не должна быть больше 9 долларов. Вы можете ставить меньше – пожалуйста. Но больше – нельзя.

Такая система тесно связана со статистическими вероятностями. Еще в 17 веке Джейкоб Бернулли открыл закон больших чисел. Этот закон был открыт на основе экспериментов с простой монеткой. Бернулли доказал, что чем больше количество подбрасываний – тем ближе друг к другу вероятности выпадения орла и решки. Предположим, вы – прямо сейчас – подбросите монетку 10 раз. Предположим, 6 раз у вас выпадет орел и 4 раза – решка. Подбросьте ее еще 10 раз. Результат, скорее всего, будет обратным. И если вы сделаете достаточное количество подбрасываний, вы убедитесь, что вероятности выпадения орла и решки равны 50% на 50%. Или стремятся к этому.

На финансовом рынке наблюдается то же самое. Ваша сделка или приносит доход, или ведет к убытку. Другого варианта нет. И если вы дисциплинированно подходите к своему депозиту (не делаете ставки, превышающие 3% от его общей суммы), то вы сводите к нулю вероятность того, что ваш депозит вообще будет потерян (по крайней мере, в краткосрочной перспективе).

Каков шанс, что при таком подходе вы получите убыток 20 раз подряд? Этот шанс составляет 1 на миллион. Каков шанс, что вы получите убыток 30 раз подряд? Один на миллиард. А система, которую мы сейчас разобрали, как раз предполагает чуть больше 30 ставок. Теперь вы понимаете, насколько ничтожен шанс, что при таком подходе вы потеряете свой депозит?

Вот вам и весь риск-менеджмент. Не простой и не сложный. Но такой, какой он и есть на самом деле. Обладая такими знаниями и должной дисциплиной, сущим пустяком кажется торговля на Олимп Трейд…

Теперь, когда вы понимаете, как, действительно, нужно действовать на финансовых рынках, вам остается только пойти туда и получить свою прибыль!